実践！ 投資で資産運用・形成（2020年目標）
毎年年末に投資額と資産状況を整理して、翌年の運用を決定する「インベストメント・ポリシー」に取り組んでいます。今回は2020年の「インベストメント・ポリシー」についてご紹介します。
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資産形成・運用
楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）の第2期決算は…
超優良ETFである バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT） に、手軽に投資できる投資信託「楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）」。その第2期（2018年7月18日～2019年7月16日）の運用報告書が発表されました。課題となっていたコストなどがどうなっているか、第2期運用報告書を元に結果を検証してます。
iDeCoの積立を年3回に変更してみた
iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金制度）では「掛金の年単位拠出」が導入され、1年間の中で拠出時期と額を選べるようになりました。今回、拠出区分を「毎月」積立から「年3回」積立へと変更。その理由と手続きについてまとめてみました。
40代FPから見た「老後2000万円問題」への対処法
金融庁による「老後2000万円不足」問題。大きな関心を集めています。本投稿では、40歳代ファイナンシャルプランナーの目線で「いつから・いつまで・どうやって」という形で適切な対処法を客観的にお届けします。
楽天証券のiDeCoでスイッチング＆配分変更＆月別掛金額変更
2017年に楽天証券でiDeCoを始め、これまで一貫して「外国株式 100%」で積み立ててきました。今回、これまでの積立分を変更（スイッチング）し、今後の積立配分も同様に変更することにしましたので、その手続きを紹介します。途中、注意すべきところもありますので、ご参考にしてください。
金融庁が警告 「老後に2000万円不足」の本質は何か？
6月3日に金融庁が「高齢社会における資産形成・管理」という報告書を公表しました。この中では、高齢化と少子化が進む中で、老後を年金と貯蓄だけに依存することに警鐘を鳴らしています。しかし「退職金だけでは2000万円が不足」という内容で報道され、本質がうまく伝わっていない気がします。そこで僕なりに今回の報告書について整理したところ、報道されていない意外な事実も分かってきました。
楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)は大丈夫？費用明細経過レポートで確認
多くの期待を集めて登場した「楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)」。しかしコストが期待よりも高止まりとなっています。これを受けて、楽天投信から異例となる4半期ごとのレポートが発表されています。それらを基に、現状の実質コストがどうなっているのかを追いかけてみました。
実践！ 投資で資産運用・形成（2019年目標）
毎年年末に投資額と資産状況を整理して、翌年の運用を決定する「インベストメント・ポリシー」に取り組んでいます。今回は2019年の「インベストメント・ポリシー」についてご紹介します。