資産形成・運用

楽天カードクレジット決済でお得にポイントゲット！のはずが…

楽天証券で投資信託を積み立てる場合、新たな引落方法として「楽天カードクレジット決済」が追加されました。これまでクレジットカードを使っても、ポイント付与がありませんでしたが、「楽天カードクレジット決済」ではポイント付与の対象となります。 10月28日から設定できるようになったということで、早速設定してみました。しかし、とんでもない落とし穴にはまることに。その顛末をご紹介しています。

現在、僕が使っている証券口座は楽天証券のみです。また、楽天のダイヤモンド会員、楽天モバイルユーザーでもあるなど、楽天経済圏にどっぷりとつかってしまっています。 🙂 そんな僕にまた嬉しいお知らせが。以前は、楽天証券での投信購入は、通常購入の場合しかポイントが使えませんでした。それが、なんと積立購入にもポイントが使用できるようになりました！９月30日から手続き可能になりましたので、今回は、利用 […]

楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)のコストは期待外れ。どうする？

2017年9月に鳴り物入りで登場した「楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)」。しかしその後、期待された肝心の低コストの部分で「？」が点灯。運用報告書から見えてくる内容とそれを踏まえた対応についてまとめてみました。

人生100年時代に必要な3つの寿命って？

最近耳にする機会が増えた「人生100年時代」という言葉。政府も「人生100年時代構想」として旗を振っています。それでは、長寿命化していく中で「良質な生活を過ごす」のに必要な要素って何でしょうか？僕は『健康寿命・役割寿命・生活寿命』という３つのキーワードが大切だと思っています。今回、それぞれについて思うことやその延伸に向けた取組を書いてみます。

2018年つみたてNISAはこれで決定！

2018年から遂に「つみたてNISA」が始まります。以前の投稿　楽天証券「つみたてNISA」に変更完了！　のとおり、僕のNISAも2018年からは「つみたてNISA」に切り替えます。今回は、投資商品を決定しましたので、選定理由についてご紹介します。

実践！投資で資産運用・形成（2018年目標）

資産運用・投資においては、思わぬ事態に陥らないよう「想定外」を少なくすることが大切です。そのため僕は、毎年年末にそれまでの投資額と資産状況を整理し、翌年の運用を決定する「インベストメント・ポリシー」に取り組んでいます。今回は2018年の「インベストメント・ポリシー」についてご紹介します。

実践！投資で資産運用・形成（2017年結果）

今年も東証大納会が終わりました。恒例となります2017年の資産の棚卸と総括をしてみましたので、ご紹介します。（ちなみに昨年末の状況はこちら）

iDeCoの年単位拠出ってどうなの

iDeCoに2018年から導入された「掛金の年単位拠出」。この制度概要とメリット・デメリット、そして僕自身がどうするかについて整理してみました。

つみたてNISA初のETF商品！ダイワ上場投信3種

つみたてNISA初のETF商品来年から始まる「つみたてNISA」に向けて、これまでインデックス型の投資信託を中心に商品が追加されてきました。その数は、指定インデックス型110本　アクティブ型15本　計125本！（2017.12.1現在）ただ、事前にアナウンスされていた「ETF（上場投資信託）」については、これまで1本も設定されてきませんでした。個人的にも楽天証券「つみたてNISA」に変更完 […]

楽天証券「つみたてNISA」に変更完了！

2018年1月から開始される「つみたてNISA」 2014年の現行NISAの開始以来、一途(？)に取り組んできましたが、来年1月からは「つみたてNISA」へ移行することにしました。今回は「つみたてNISA」のメリットと楽天証券での変更手続きを中心にご紹介します。