FP資格・資産形成・ヘルスケアなど 生活の質を高める情報をお届け
CATEGORY

資産形成・運用

    1.5時間で1万円節約? 住宅ローン完済で抵当権抹消

    先日の投稿(祝! 43歳で住宅ローン1,600万円を完済)で、 ・住宅ローンを繰上償還して完済 ・抵当権抹消手続きを司法書士にお願いせず独力でやってみる と決めたところまでご紹介しました。 司法書士さんにお願いすると15,000~20,000円の費用が、印紙代2,000~3,000円程度に抑えられます。 しかも要する時間は、事前準備に1時間弱、当日は30分程度とかなりお得です! 有給休暇を取ってで […]

      祝! 43歳で住宅ローン1,600万円を完済

      44歳を目前にして、何とか43歳のうちに住宅ローンを完済でき、銀行から完済通知書が届きました! 僕の住宅ローンは、銀行経由で「住宅金融支援機構」のフラット35を借り、当初は30年の返済期間でした。 それから生活に多少の余裕が生じるたびに繰上返済を重ね、今回最後の返済を迎えました。 すべての返済を終えて、「11年半」ほどでローン生活が終了しました。 🙂

        いまさら聞けない?「iDeCo」の基本 その2

        マサさん。 この前の「iDeCo」の説明で、 他の年金制度との違いを教えてくれたよね。 マサ そうだね。 特に、公的年金との違いでは「運用方法」 私的年金との違いでは「税制メリット」の違いが大きいかな。 へぇ~ もっと詳しく教えてよ。 マサ おっ、急に勉強熱心になったね。 それじゃ、さっそく見ていこう。

          いまさら聞けない?「iDeCo」の基本 その1

          最近になって「イデコ」ってよく聞くけど、何なのかな? マサ 「iDeCo」だね。 まぁ、「自分年金」みたいなものかな。 そうなんだ。 それなら、僕は職場の年金に入ってるんだ。 関係ないんだね。 マサ そんなことないよ。 むしろ制度を理解して うまく活用していくことが大切なんだ。 どういうこと?

            eMAXIS シリーズの投信手数料「常に業界最低」に

            本日 2/8 の日本経済新聞 電子版に次の記事が出ていました。 三菱UFJ国際投信、投信手数料「常に業界最低」に 【概要】  ・投信4本の運用手数料(信託報酬)を業界最低に連動する方針  ・対象はインターネット専用投信「eMAXIS」シリーズのうち4本  ・国内外の株式、債券で市場平均並みの収益を狙う「パッシブ型」投信 これは実にイイですね。 😛 

              投資の要! 「三性」って?

              前回 「絶対損しない投資」ってありますか?」の中で、初めての投資で大切なのは、 ①投資する商品の内容とリスク・リターン(例:株・債券・金・原油など) ②投資する原資の額とその性質 ③自分自身の性格 と書きました。 そして、 積極的に大幅な儲けを目指すのか 物価上昇分くらいの小幅な儲けを目指すのか その目的をはっきりさせて臨むべきと。 今回は、これをもう少し詳しく見ていきます。

                「絶対損しない投資」ってありますか?

                ねぇ マサさん マサ ん? どうしたの? 初めて投資をしようと思ってるんだ。 でも、損するのは嫌だから、損しないような投資先ないかな? マサ 投資に興味を持ったのは、イイことだね。 でも、ちょっと待って。 絶対に損しない投資って無いんだよ。 そっか。じゃ、やっぱり銀行に預けておこうかなぁ。 マサ いやいや。銀行預金も同じことなんだ。 それよりもせっかくだから、「損しない」ってことについて、ちょっと […]

                  実践! 投資で資産運用・資産形成(2017年1月)

                  資産運用・投資においては、思わぬ事態に陥らないよう「想定外」を少なくすることが大切です。 そのため僕は、毎年年末にそれまでの投資額と資産状況を整理し、翌年の運用を決定する「インベストメント・ポリシー」に取り組んでいます。 今回は2017年の「インベストメント・ポリシー」についてご紹介します。

                    実践! 投資で資産運用・資産形成(2016)

                    以前(2016.12.23)の投稿で、僕が本格的に投資を始めた2013~2015年までの投資額と資産状況を紹介しました。(2013~2015年の投稿はこちら) 今年も大納会を終え、2016年の資産の棚卸と総括をしてみましたので、ご紹介します。

                      住宅ローン返済と資産運用を両立させる3つのコツ

                      11年前に自宅を新築し、土地・建物の両方で住宅ローンを借りて、現在も返済中です。 当初は30年ほどで返済予定でしたが、繰上償還でほぼ完済のメドがたってきました。 一方、3年前からは老後資金の形成に向けた投資も始めました。 2017.3.11 追記 その後、11年半で住宅ローンを完済しました。 詳しくは「祝! 43歳で住宅ローン1,600万円を完済」を参照 今回は、どうやって住宅ローン返済と資産運用 […]