実践！ 投資で資産運用・形成（2017年結果）

今年も東証大納会が終わりました。

恒例となります2017年の資産の棚卸と総括をしてみましたので、ご紹介します。
（ちなみに昨年末の状況はこちら）

投資の全体像

まず、2013～2017年の「各年末の投資成績」についてです。
各年の投資総額の累計と資産売却・配当額を考慮した全体の投資成績になります。

前回同様、投資額については伏せていますが、投資額の累計に対する資産総額はプラスを維持しています。

（↑クリックして拡大↑）

今年は年間を通じて株式が好調な年でした。
一方で、円安については一段落し、特に年後半は円高と株高が同時進行した印象があります。

また個人的には、来年から始まる「つみたてNISA」に向けて、これまでNISAで運用してきた投資信託・ETFを軒並み処分してしまいました。（結局この作業は不必要だったことが判明したのですが 😥 。）

色々ありましたが、2017年の投資成績は115.2％（前年比8.0％増）とプラス幅を拡大させることができました。

2017年はどんな年だった？

2017年の国内外の出来事について、気になったものを列挙してみました。
1年を通してみると、前年から引き続き トランプ大統領にかき回される印象の強い年でした。

1月：アメリカ　トランプ大統領就任

2月：日米首脳会談

3月：米中首脳会談

5月：フランス　マクロン大統領勝利
　　　韓国　文在寅大統領就任

6月：アメリカ　地球温暖化対策のパリ協定離脱

7月：九州北部豪雨の発生

8月：北朝鮮が中距離弾道ミサイル発射　北海道上空を通過

9月：衆議院解散総選挙
　　　ドイツ　メルケル首相の勝利も連立交渉不調

10月：衆議院選挙　自公大勝、民進分裂
　　　スペイン　カタルーニャ州独立住民投票、独立宣言
　　　中国　全国人民代表大会開催　習近平体制の強化へ

11月：トランプ大統領来日
　　　北朝鮮が新型ICBM発射、一方　兵士の韓国への亡命も

12月：北朝鮮からの不審船着岸相次ぐ
　　　アメリカ　エルサレムをイスラエルの首都と公式に認定

2017年の投資結果

2017年は、前年から続いてのNISA枠とともに、新たに対象が拡大した個人型確定拠出年金（iDeCo）枠での長期運用に取り組むことにしました。

そして各資産クラス（先進国・新興国・国内の株式・債券）については、以下の「インベストメント・ポリシー」を作成して、これに沿って運用していくことを目指したところです。

さて、年末を迎えて1年間を振り返るのですが、結論から言うと、2017年のインベストメント・ポリシーは落第点でした。

個別にポリシーの順守状況を見てみます。

1.「日本株」は原則投資見合わせ

株主優待制度など気になる会社を中心に、保有株式で価格が下がったもののナンピン買いなど、結局トータルの日本株投資額は増加してしまいました。
今年一番の反省です。

2.「先進国株式」や「新興国株式」については、「インデックス型ETF」で投資

3.「先進国債券」は、「インデックス型投信」を毎月一定額を購入

この２つはおおむね守ることができました。

ただし、来年から「つみたてNISA」に切り替えるため、現行NISAのロールオーバー（５年目にNISA枠を使って10年間の投資期間を確保すること）切れが不安になり、結局、年後半にETFを処分してしまったのが反省材料です。

4.「国内債券」と「新興国債券」は投資見合わせ

これはちょっと嬉しい誤算です。
「国内債券」については、住宅ローン返済が終了するまでは投資しないことにしてました。
（以前の投稿　住宅ローン返済と資産運用を両立させる３つのコツ を参照）

しかし、繰上償還を続けた結果、予定よりも19年ほど早く返済が終了したのです！
（詳しくは、祝！ 43歳で住宅ローン1,600万円を完済 を参照）
このため、「国内債券」について「変動10年国債」への投資を細々と開始することにしました。

この結果、各資産クラスの割合は以下のとおりとなりました。

（↑クリックして拡大↑）

ちなみに2017年当初に予定していた目標割合との比較では次のとおりです。

（↑クリックして拡大↑）

もうなんというか、ぐちゃぐちゃです。
自分の意思の薄弱さに涙が出そうです。 😥 

しかし過ぎたことは仕方ない！
年末にしっかりと反省をして、2018年のインベストメント・ポリシーを考えてみたいと思います。

それでは、皆さん良いお年をお迎えください。

 

 

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